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本次会议有两大亮点值得关注:1、这是央行连续两天密集表态,除今天以金融委办公室名义召开资本市场改革与发展座谈会外,昨天(19日)收盘后不久,央行官方发布题为《人民银行进一步增加流动性投放,市场流动性合理充裕》的新闻稿,这是央行当天二度就流动性表态,实属罕见。不足百字的公告中,强调“保持了市场流动性合理充裕”、“银行体系流动性总量上升”。

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4.1美国第三方财富管理机构发展条件(一)监管建立在传统金融机构业务之上历史上看,美国的独立理财机构兴起于上世纪70年代,金融监管放松、金融产品创新催生了财富管理行业。最早部分银行设立了理财部门,但由于创收占比不高、经济波动大,部门被裁撤,原有人员另起炉灶,独立经营。此外,另一个来源是证券和保险经纪人,独立展业理财顾问服务。由于其财富管理机构来源于传统金融机构,因此其监管模式也建立在此之上,对于理财机构开办和人员执业有明确要求,1)注册成立理财机构需要获得联邦政府颁发的经纪交易业务资格,受相应证券业务监管;2)理财顾问必须具有相关从业资格,如从事咨询业务、销售经纪业务需要注册投资咨询,注册经纪等资质。3)不同的金融产品需要不同销售许可证。

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